Suche
Basisinformationsblatt KEPLER Mix Ausgewogen (T) 17.11.2025 (BBAT0000722590.1125)
1
Basisinformationsblatt
KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
KEPLER Mix Ausgewogen
Zweck
Dieses Informationsblatt stellt Ihnen wesentliche Informationen über dieses Anlageprodukt zur Verfügung. Es handelt sich dabei nicht um Werbe-
material. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen dabei zu helfen, die Art, das Risiko, die Kosten sowie die möglichen Ge-
winne und Verluste dieses Produkts zu verstehen, und Ihnen dabei zu helfen, es mit anderen Produkten zu vergleichen.
Produkt
KEPLER Mix Ausgewogen
Tranche Tranchenwährung Auflagedatum ISIN WKN
ISIN ausschüttend (A) EUR 15.01.1999 AT0000825476 A0MT8Z
ISIN thesaurierend (T) EUR 01.02.2001 AT0000722590 A0MTY4
Dieser Fonds (OGAW) wird verwaltet von der:
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Europaplatz 1a, 4020 Linz; www.kepler.at
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist Teil der Unternehmensgruppe der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG.
Weitere Informationen erhalten Sie telefonisch unter +43 732 6596 25314.
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist eine Verwaltungsgesellschaft im Sinne des Bundesgesetzes über Investmentfonds
(InvFG) sowie ein Alternativer Investmentfonds Manager im Sinne des Alternative Investmentfonds Manager-Gesetzes (AIFMG). Sowohl die Ver-
waltungsgesellschaft als auch dieser Fonds sind in Österreich zugelassen.
Zuständige Aufsichtsbehörde: Österreichische Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA), Otto-Wagner-Platz 5, A-1090 Wien.
Erstellungsdatum: 17.11.2025
Um welche Art von Produkt handelt es sich?
Art: Dieses Produkt ist ein Investmentfonds gemäß §§ 2 Abs. 1 und 2 iVm § 50 InvFG und entspricht der OGAW (UCITS)- Richtlinie.
Laufzeit: Der Investmentfonds wurde für keine bestimmte Laufzeit aufgelegt. Die Verwaltungsgesellschaft kann die Verwaltung des Fonds in den
gesetzlich definierten Fällen kündigen, beenden oder unter Einhaltung der gesetzlichen Voraussetzungen mit anderen Fonds verschmelzen (Nä-
heres vgl. Abschnitt II Pkt. 7 des Prospekts). Es gibt keine automatische Kündigung des Fonds.
Ziele: Der KEPLER Mix Ausgewogen strebt als Anlageziel Kapitalzuwachs an. Der Investmentfonds veranlagt zu ca. 50 % des Fondsvermögens
in in- und ausländische Anleihenfonds sowie zu ca. 50 % des Fondsvermögens in in- und ausländische Aktienfonds. Eine Abweichung von diesen
Grenzen bis zu jeweils 10 %-Punkten ist möglich. Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen bzw. Geldmarktinstrumente können u.a. Staaten
sowie Gebietskörperschaften, supranationale Emittenten und/oder Unternehmen sein. Zur Ertrags- und Risikooptimierung können je nach Marktla-
ge auch Alternative Investments (z.B. Rohstoffwerte) beigemischt werden. Dabei berücksichtigt das Fondsmanagement bei Anlagen in andere In-
vestmentfonds das Ertrags- und Risikopotential der Subfonds.
Der Fonds wird aktiv verwaltet (diskretionäre Anlageentscheidung) und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt.
Das Gesamtrisiko derivativer Instrumente, die nicht der Absicherung dienen, darf 15 % des Gesamtnettowertes des Fondsvermögens nicht über-
schreiten.
Bei der Anteilsgattung "ausschüttend (A)" können die Erträge des Fonds ab 15.01. eines jeden Jahres ausgeschüttet werden. Ausschüttungen aus
der Fondssubstanz sowie Zwischenausschüttungen sind zusätzlich möglich. Bei der Anteilsgattung "thesaurierend (T)" verbleiben die Erträge im
Fonds und erhöhen den Wert der Anteile.
Die Anteilinhaber können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände - auf täglicher Basis die Rücknahme der Antei-
le bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen (Näheres vgl. Abschnitt II, Pkt. 9 des Prospekts).
Kleinanlegerzielgruppe: Der Investmentfonds richtet sich an Anleger, die mit ihrer Veranlagung Kapitalzuwachs / eine laufende Rendite anstre-
ben. Im Hinblick auf höhere Ertragschancen müssen die Anleger bereit und in der Lage sein, auch größere Wertschwankungen und gegebenen-
falls entsprechende, auch höhere, Verluste hinnehmen zu können. Um die mit der Veranlagung verbundenen Risiken und Chancen beurteilen zu
können, sollten die Anleger über entsprechende Erfahrungen und Kenntnisse betreffend Veranlagungsprodukte und Kapitalmärkte verfügen oder
diesbezüglich beraten worden sein.
Verwahrstelle/Depotbank: Raiffeisenlandesbank Oberösterreich Aktiengesellschaft.
Allgemeine Hinweise: Der Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte sowie das Basisinforma-
tionsblatt und weitere Informationen zum Investmentfonds sind jederzeit kostenlos in deutscher Sprache bei der Verwaltungsgesellschaft, der
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Europaplatz 1a, 4020 Linz, bei der Depotbank und allfälligen Zahl- und Vertriebsstelle (siehe
Anhang zum Prospekt, Punkt 1) sowie im Internet unter www.kepler.at erhältlich. Die Einzelheiten der aktuellen Vergütungspolitik (inkl. Berech-
nung, zuständige Personen für die Zuteilung, Zusammensetzung des Vergütungsausschusses) sind unter www.kepler.at erhältlich und werden auf
Anfrage kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt. Die aktuellen Ausgabe- und Rücknahmepreise werden im Internet unter www.kepler.at
veröffentlicht. Die Besteuerung von Erträgnissen und Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers
und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Wir empfehlen die Beiziehung eines Steuerexperten. Hinsichtlich etwaiger Verkaufs-
einschränkungen entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt.
2 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
KEPLER Mix Ausgewogen
Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?
1 2 3 4 5 6 7
Niedrigeres Risiko Höheres Risiko � �
Dieser Risikoindikator beruht auf der Annahme, dass Sie das Produkt 7 Jahre lang halten. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tat-
sächliche Risiko erheblich davon abweichen und Sie erhalten unter Umständen weniger zurück.
Der Gesamtrisikoindikator hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie
hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder der
Fonds nicht in der Lage ist, Sie auszubezahlen.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 3 eingestuft, wobei 3 einer mittelniedrigen Risikoklasse entspricht.
Das Risiko potentieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird als mittelniedrig eingestuft. Bei ungünstigen Marktbedingungen ist es äu-
ßerst unwahrscheinlich, dass die Fähigkeit des Fonds beeinträchtigt wird, Sie auszuzahlen. Sie müssen keine Zahlungen leisten, um Verluste aus-
zugleichen.
Die im Fonds investierten Vermögenswerte können zusätzlichen Adressenausfalls-, Liquiditäts- sowie operationellen Risiken unterliegen bzw. kön-
nen Risiken aus derivativen Geschäften erwachsen. Umfassende Erläuterung der Risiken des Fonds im Prospekt (Abschnitt II, Punkt 13). Dieses
Produkt beinhaltet keinen Schutz vor zukünftigen Marktentwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren können.
Im Rahmen der Anlagestrategie kann in beträchtlichem Ausmaß in Investmentfonds investiert werden.
Performanceszenarien:
In den angeführten Zahlen sind sämtliche Kosten des Produkts selbst enthalten, jedoch unter Umständen nicht alle Kosten, die Sie an Ihren Bera-
ter oder Ihre Vertriebsstelle zahlen müssen, sowie die Kosten Ihres Beraters oder Ihrer Vertriebsstelle. Unberücksichtigt ist auch Ihre persönliche
steuerliche Situation, die sich ebenfalls auf den am Ende erzielten Betrag auswirken kann.
Was Sie bei diesem Produkt am Ende herausbekommen, hängt von der künftigen Marktentwicklung ab. Die künftige Marktentwicklung ist unge-
wiss und lässt sich nicht mit Bestimmtheit vorhersagen.
Das dargestellte pessimistische, mittlere und optimistische Szenario veranschaulichen die schlechteste, durchschnittliche und beste Wertentwick-
lung des Produkts in den letzten 12 Jahren. Die Märkte könnten sich künftig völlig anders entwickeln.
Das Stressszenario zeigt, was Sie unter extremen Marktbedingungen zurückbekommen könnten.
Empfohlene Haltedauer (in Jahren): 7
10 000 EUR
Wenn Sie nach 1 Jahr
aussteigen
Wenn Sie nach 7 Jahren
aussteigen
Szenarien
Minimum: Es gibt keine garantierte Mindestrendite. Sie könnten Ihre Anlage ganz oder teilweise verlieren.
Stressszenario Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
6.520,00 EUR 5.770,00 EUR
Jährliche Durchschnittsrendite -37,00 % -8,00 %
Pessimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
8.510,00 EUR 10.850,00 EUR
Diese Art von Szenario
ergab sich bei einer Anlage
zwischen 10/2024 und
10/2025.
Jährliche Durchschnittsrendite -17,77 % 0,67 %
Mittleres Szenario Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
10.440,00
Anlagebeispiel:
EUR 12.450,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 06/2017 und
06/2024.
Jährliche Durchschnittsrendite 0,86 % 2,67 %
Optimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
12.020,00 EUR 13.910,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 04/2014 und
04/2021.
Jährliche Durchschnittsrendite 16,13 % 4,31 %
Was geschieht, wenn die KEPLER-FONDS KAG nicht in der Lage ist, die Auszahlung vorzunehmen?
Der Fonds stellt ein Sondervermögen dar, welches getrennt ist vom Vermögen der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Es besteht
somit hinsichtlich der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kein Ausfallsrisiko (wenn diese z.B. zahlungsunfähig wird). Die Anteilin-
haber sind Miteigentümer der Vermögenswerte des Fonds. Der Fonds unterliegt keiner gesetzlichen oder sonstigen Einlagensicherung.
3 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
KEPLER Mix Ausgewogen
Welche Kosten entstehen?
Die Person, die Ihnen dieses Produkt verkauft oder Sie dazu berät, kann Ihnen weitere Kosten in Rechnung stellen. Sollte dies der Fall sein, infor-
miert Sie diese Person über diese Kosten und zeigt Ihnen, wie sich sämtliche Kosten im Zeitverlauf auf Ihre Anlage auswirken werden.
Kosten im Zeitverlauf: In den Tabellen werden Beträge dargestellt, die zur Deckung verschiedener Kostenarten von Ihrer Anlage entnommen
werden. Diese Beträge hängen davon ab, wie viel Sie anlegen, wie lange Sie das Produkt halten und wie gut sich das Produkt entwickelt. Die hier
dargestellten Beträge veranschaulichen einen beispielhaften Anlagebetrag und verschiedene mögliche Anlagezeiträume.
Wir haben folgende Annahme zugrunde gelegt:
• Im ersten Jahr würden Sie den angelegten Betrag zurückerhalten (0 % Jahresrendite). Für die anderen Halteperioden haben wir angenommen,
dass sich das Produkt wie im mittleren Szenario dargestellt entwickelt
• EUR 10 000 werden angelegt
Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen Wenn Sie nach 7 Jahren
aussteigen
Kosten insgesamt 503,00 EUR 1.835,00 EUR
Jährliche Auswirkungen der
Kosten (*)
5,02 % 2,03 %
(*) Diese Angaben veranschaulichen, wie die Kosten Ihre Rendite pro Jahr während der Haltedauer verringern. Wenn Sie beispielsweise zum Ende der empfohlenen Haltedauer aussteigen, wird
Ihre durchschnittliche Rendite pro Jahr voraussichtlich 4,71 % vor Kosten und 2,68 % nach Kosten betragen.
Wir können einen Teil der Kosten zwischen uns und der Person aufteilen, die Ihnen das Produkt verkauft, um die für Sie erbrachten Dienstleistun-
gen zu decken.
Diese Zahlen enthalten die höchste Vertriebsgebühr, die die Person, die Ihnen das Produkt verkauft, berechnen kann (3,50 % des Anlagebe-
trags / 350,00 EUR). Diese Person teilt Ihnen die tatsächliche Vertriebsgebühr mit.
Zusammensetzung der Kosten:
Einmalige Kosten bei Einstieg oder Ausstieg Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen
Einstiegskosten 3,50 % des Betrags, den Sie beim Einstieg in diese Anlage zahlen. Der hier
angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Die aktuellen Gebühren
können bei der Vertriebsstelle erfragt werden.
350,00 EUR
Ausstiegskosten Wir berechnen keine Ausstiegsgebühr für dieses Produkt. Die Person, die Ihnen
das Produkt verkauft, kann jedoch eine Gebühr berechnen.
0,00 EUR
Laufende Kosten (pro Jahr)
Verwaltungsgebühren und
sonstige Verwaltungs-
oder Betriebskosten
1,50 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
auf der Grundlage der tatsächlichen Kosten des letzten Jahres.
150,00 EUR
Transaktionskosten 0,03 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
der Kosten, die anfallen, wenn wir die zugrunde liegenden Anlagen für das Produkt
kaufen oder verkaufen. Der tatsächliche Betrag hängt davon ab, wie viel wir
kaufen und verkaufen.
3,00
Zusätzliche Kosten unter bestimmten Bedingungen
EUR
Erfolgsgebühren (und
carried interest)
Für dieses Produkt wird keine Erfolgsgebühr berechnet. 0,00 EUR
Wie lange sollte ich die Anlage halten, und kann ich vorzeitig Geld entnehmen?
Empfohlene Haltedauer: 7 Jahre
Die empfohlene Haltedauer ist so gewählt, dass die Wahrscheinlichkeit von nominellen Verlusten über diesen Anlagehorizont für den Anleger (An-
teilinhaber) gering ausfällt. Verluste können jedoch nicht ausgeschlossen werden. Sie können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außerge-
wöhnlicher Umstände - auf täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen. Von
der Verwaltungsgesellschaft wird kein Rücknahmeabschlag eingehoben. Näheres entnehmen Sie dem Punkt "Welche Kosten entstehen?". Es fal-
len keine sonstigen Gebühren oder Sanktionen an. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tatsächliche Risiko erheblich vom unter
dem Punkt "Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?" dargestellten Risikoprofil abweichen und Sie erhalten
unter Umständen weniger zurück.
Wie kann ich mich beschweren?
Beschwerden über die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. oder über den Fonds richten Sie bitte an die KEPLER-FONDS Kapital-
anlagegesellschaft, Europaplatz 1a, 4020 Linz, oder an info@kepler.at oder nutzen Sie das Kontaktformular unter
https://www.kepler.at/de/startseite/beschwerden.html . Bei Beschwerden über die Beratung oder den Verkaufsprozess wenden Sie sich bitte an Ih-
re Ansprechperson bei der Bank / der Stelle, bei der Sie den Fonds gekauft haben.
Sonstige zweckdienliche Angaben
Weitere Informationen, insbesondere zu den zusätzlich zur Verfügung gestellten Informationsunterlagen sowie die Wertentwicklung der letzten 10
Jahre und die vergangenen Performanceszenarien auf monatlicher Basis finden Sie unter
www.kepler.at/de/reports/AT0000825476
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar
gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist ein Tranchen-
fonds mit mehreren Anteilsgattungen. Informationen zu den weiteren Anteilsgattungen finden Sie im Prospekt bzw. unter www.kepler.at. Die in die-
sem Basisinformationsblatt enthaltenen Informationen stellen keine Empfehlung dar, den Fonds zu kaufen oder verkaufen und sind kein Ersatz für
eine individuelle Beratung durch die Bank oder Ihren Berater. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen wird auf den Prospekt verwiesen.
Basisinformationsblatt
Basisinformationsblatt Ethik Mix Dynamisch (T) 20.01.2026 (BBAT0000A2RJ52.0126)
1
Basisinformationsblatt
KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Ethik Mix Dynamisch
Zweck
Dieses Informationsblatt stellt Ihnen wesentliche Informationen über dieses Anlageprodukt zur Verfügung. Es handelt sich dabei nicht um Werbe-
material. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen dabei zu helfen, die Art, das Risiko, die Kosten sowie die möglichen Ge-
winne und Verluste dieses Produkts zu verstehen, und Ihnen dabei zu helfen, es mit anderen Produkten zu vergleichen.
Produkt
Ethik Mix Dynamisch
Tranche Tranchenwährung Auflagedatum ISIN WKN
ISIN ausschüttend (A) EUR 20.10.2021 AT0000A2RJ45 A3CQ8R
ISIN thesaurierend (T) EUR 20.10.2021 AT0000A2RJ52 A3CQ8S
Dieser Fonds (OGAW) wird verwaltet von der:
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Europaplatz 1a, 4020 Linz; www.kepler.at
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist Teil der Unternehmensgruppe der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG.
Weitere Informationen erhalten Sie telefonisch unter +43 732 6596 25314.
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist eine Verwaltungsgesellschaft im Sinne des Bundesgesetzes über Investmentfonds
(InvFG) sowie ein Alternativer Investmentfonds Manager im Sinne des Alternative Investmentfonds Manager-Gesetzes (AIFMG). Sowohl die Ver-
waltungsgesellschaft als auch dieser Fonds sind in Österreich zugelassen.
Zuständige Aufsichtsbehörde: Österreichische Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA), Otto-Wagner-Platz 5, A-1090 Wien.
Erstellungsdatum: 20.01.2026
Um welche Art von Produkt handelt es sich?
Art: Dieses Produkt ist ein Investmentfonds gemäß §§ 2 Abs. 1 und 2 iVm § 50 InvFG und entspricht der OGAW (UCITS)- Richtlinie.
Laufzeit: Der Investmentfonds wurde für keine bestimmte Laufzeit aufgelegt. Die Verwaltungsgesellschaft kann die Verwaltung des Fonds in den
gesetzlich definierten Fällen kündigen, beenden oder unter Einhaltung der gesetzlichen Voraussetzungen mit anderen Fonds verschmelzen (Nä-
heres vgl. Abschnitt II Pkt. 7 des Prospekts). Es gibt keine automatische Kündigung des Fonds.
Ziele: Der Ethik Mix Dynamisch strebt als Anlageziel Kapitalzuwachs unter Inkaufnahme höherer Risiken an. Die Veranlagung des Investment-
fonds erfolgt zu mindestens 60 % des Fondsvermögens in Aktien und zu maximal 40 % des Fondsvermögens in Anleihen, Anleihen in Form von
Geldmarktinstrumenten, Geldmarktinstrumente sowie Sichteinlagen und kündbare Einlagen. Die Veranlagung in die zuvor genannten Instrumente
kann direkt in Form von Einzeltiteln und indirekt über Fonds, Zertifikate und Derivate erfolgen. Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen bzw.
Geldmarktinstrumente können u.a. Staaten sowie Gebietskörperschaften, supranationale Emittenten und/oder Unternehmen sein. Zur Ertrags-
und Risikooptimierung können auch Alternative Investments beigemischt werden. Die Auswahl des überwiegenden Teils der Veranlagungsinstru-
mente erfolgt auf Basis eines in der Verwaltungsgesellschaft etablierten Auswahlprozesses, der ethische Kriterien berücksichtigt. Dieser Fonds in-
vestiert insgesamt mindestens 80 % des Fondsvermögens in Anlagen, die zur Erfüllung ökologischer und/oder sozialer Merkmale und/oder nach-
haltiger Anlageziele verwendet werden. Weiters sind Anlagen in Unternehmen, die in Artikel 12 Absatz 1 Buchstaben a bis g der CDR (EU)
2020/1818 genannt sind, ausgeschlossen.
Der Fonds wird aktiv verwaltet (diskretionäre Anlageentscheidung) und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt.
Das Gesamtrisiko derivativer Instrumente, die nicht der Absicherung dienen, darf 40 % des Gesamtnettowertes des Fondsvermögens nicht über-
schreiten.
Bei der Anteilsgattung "ausschüttend (A)" können die Erträge des Fonds ab 15.08. eines jeden Jahres ausgeschüttet werden. Ausschüttungen aus
der Fondssubstanz sowie Zwischenausschüttungen sind zusätzlich möglich. Bei der Anteilsgattung "thesaurierend (T)" verbleiben die Erträge im
Fonds und erhöhen den Wert der Anteile. Die Anteilinhaber können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände - auf
täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen (Näheres vgl. Abschnitt II, Pkt. 9
des Prospekts).
Kleinanlegerzielgruppe: Der Investmentfonds richtet sich an Anleger, die mit ihrer Veranlagung Kapitalzuwachs / eine laufende Rendite anstre-
ben. Im Hinblick auf höhere Ertragschancen müssen die Anleger bereit und in der Lage sein, auch größere Wertschwankungen und gegebenen-
falls entsprechende, auch höhere, Verluste hinnehmen zu können. Um die mit der Veranlagung verbundenen Risiken und Chancen beurteilen zu
können, sollten die Anleger über entsprechende Erfahrungen und Kenntnisse betreffend Veranlagungsprodukte und Kapitalmärkte verfügen oder
diesbezüglich beraten worden sein.
Verwahrstelle/Depotbank: Raiffeisenlandesbank Oberösterreich Aktiengesellschaft.
Allgemeine Hinweise: Der Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte sowie das Basisinforma-
tionsblatt und weitere Informationen zum Investmentfonds sind jederzeit kostenlos in deutscher Sprache bei der Verwaltungsgesellschaft, der
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Europaplatz 1a, 4020 Linz, bei der Depotbank und allfälligen Zahl- und Vertriebsstelle (siehe
Anhang zum Prospekt, Punkt 1) sowie im Internet unter www.kepler.at erhältlich. Die Einzelheiten der aktuellen Vergütungspolitik (inkl. Berech-
nung, zuständige Personen für die Zuteilung, Zusammensetzung des Vergütungsausschusses) sind unter www.kepler.at erhältlich und werden auf
Anfrage kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt. Die aktuellen Ausgabe- und Rücknahmepreise werden im Internet unter www.kepler.at
veröffentlicht. Die Besteuerung von Erträgnissen und Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers
und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Wir empfehlen die Beiziehung eines Steuerexperten. Hinsichtlich etwaiger Verkaufs-
einschränkungen entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt.
2 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Ethik Mix Dynamisch
Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?
1 2 3 4 5 6 7
Niedrigeres Risiko Höheres Risiko � �
Dieser Risikoindikator beruht auf der Annahme, dass Sie das Produkt 10 Jahre lang halten. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tat-
sächliche Risiko erheblich davon abweichen und Sie erhalten unter Umständen weniger zurück.
Der Gesamtrisikoindikator hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie
hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder der
Fonds nicht in der Lage ist, Sie auszubezahlen.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 3 eingestuft, wobei 3 einer mittelniedrigen Risikoklasse entspricht.
Das Risiko potentieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird als mittelniedrig eingestuft. Bei ungünstigen Marktbedingungen ist es äu-
ßerst unwahrscheinlich, dass die Fähigkeit des Fonds beeinträchtigt wird, Sie auszuzahlen. Sie müssen keine Zahlungen leisten, um Verluste aus-
zugleichen.
Die im Fonds investierten Vermögenswerte können zusätzlichen Adressenausfalls-, Liquiditäts- sowie operationellen Risiken unterliegen bzw. kön-
nen Risiken aus derivativen Geschäften erwachsen. Umfassende Erläuterung der Risiken des Fonds im Prospekt (Abschnitt II, Punkt 13). Dieses
Produkt beinhaltet keinen Schutz vor zukünftigen Marktentwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren können.
Performanceszenarien:
In den angeführten Zahlen sind sämtliche Kosten des Produkts selbst enthalten, jedoch unter Umständen nicht alle Kosten, die Sie an Ihren Bera-
ter oder Ihre Vertriebsstelle zahlen müssen, sowie die Kosten Ihres Beraters oder Ihrer Vertriebsstelle. Unberücksichtigt ist auch Ihre persönliche
steuerliche Situation, die sich ebenfalls auf den am Ende erzielten Betrag auswirken kann.
Was Sie bei diesem Produkt am Ende herausbekommen, hängt von der künftigen Marktentwicklung ab. Die künftige Marktentwicklung ist unge-
wiss und lässt sich nicht mit Bestimmtheit vorhersagen.
Das dargestellte pessimistische, mittlere und optimistische Szenario veranschaulichen die schlechteste, durchschnittliche und beste Wertentwick-
lung des Produkts in den letzten 15 Jahren. Die Märkte könnten sich künftig völlig anders entwickeln.
Das Stressszenario zeigt, was Sie unter extremen Marktbedingungen zurückbekommen könnten.
Empfohlene Haltedauer (in Jahren): 10
Anlagebeispiel: 10 000 EUR
Wenn Sie nach 1
Jahr aussteigen
Wenn Sie nach 5 Jahren
aussteigen
Wenn Sie nach 10
Jahren aussteigen
Szenarien
Minimum: Es gibt keine garantierte Mindestrendite. Sie könnten Ihre Anlage ganz oder teilweise verlieren.
Stressszenario Was Sie am Ende nach Abzug der
Kosten herausbekommen könnten
4.850,00 EUR 4.370,00 EUR 2.930,00 EUR
Jährliche Durchschnittsrendite -53,36 % -15,92 % -11,89 %
Pessimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der
Kosten herausbekommen könnten
8.530,00 EUR 9.650,00 EUR 11.010,00 EUR
Diese Art von Szenario
ergab sich bei einer Anlage
zwischen 11/2024 und
12/2025.
Jährliche Durchschnittsrendite -17,98 % -1,48 % 0,57 %
Mittleres Szenario Was Sie am Ende nach Abzug der
Kosten herausbekommen könnten
10.810,00 EUR 13.770,00 EUR 18.460,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 11/2014 und
11/2024.
Jährliche Durchschnittsrendite 3,94 % 5,77 % 5,90 %
Optimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der
Kosten herausbekommen könnten
13.780,00 EUR 17.540,00 EUR 24.150,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 11/2011 und
11/2021.
Jährliche Durchschnittsrendite 32,50 % 11,01 % 8,78 %
Was geschieht, wenn die KEPLER-FONDS KAG nicht in der Lage ist, die Auszahlung vorzunehmen?
Der Fonds stellt ein Sondervermögen dar, welches getrennt ist vom Vermögen der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Es besteht
somit hinsichtlich der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kein Ausfallsrisiko (wenn diese z.B. zahlungsunfähig wird). Die Anteilin-
haber sind Miteigentümer der Vermögenswerte des Fonds. Der Fonds unterliegt keiner gesetzlichen oder sonstigen Einlagensicherung.
3 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Ethik Mix Dynamisch
Welche Kosten entstehen?
Die Person, die Ihnen dieses Produkt verkauft oder Sie dazu berät, kann Ihnen weitere Kosten in Rechnung stellen. Sollte dies der Fall sein, infor-
miert Sie diese Person über diese Kosten und zeigt Ihnen, wie sich sämtliche Kosten im Zeitverlauf auf Ihre Anlage auswirken werden.
Kosten im Zeitverlauf: In den Tabellen werden Beträge dargestellt, die zur Deckung verschiedener Kostenarten von Ihrer Anlage entnommen
werden. Diese Beträge hängen davon ab, wie viel Sie anlegen, wie lange Sie das Produkt halten und wie gut sich das Produkt entwickelt. Die hier
dargestellten Beträge veranschaulichen einen beispielhaften Anlagebetrag und verschiedene mögliche Anlagezeiträume.
Wir haben folgende Annahme zugrunde gelegt:
• Im ersten Jahr würden Sie den angelegten Betrag zurückerhalten (0 % Jahresrendite). Für die anderen Halteperioden haben wir angenommen,
dass sich das Produkt wie im mittleren Szenario dargestellt entwickelt
• EUR 10 000 werden angelegt
Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen Wenn Sie nach 5 Jahren
aussteigen
Wenn Sie nach 10 Jahren
aussteigen
Kosten insgesamt 573,00 1.748,00 4.090,00 EUR EUR EUR
Jährliche Auswirkungen der Kosten
(*)
5,72 % 2,55 % 2,14 %
(*) Diese Angaben veranschaulichen, wie die Kosten Ihre Rendite pro Jahr während der Haltedauer verringern. Wenn Sie beispielsweise zum Ende der empfohlenen Haltedauer aussteigen, wird
Ihre durchschnittliche Rendite pro Jahr voraussichtlich 8,04 % vor Kosten und 5,9 % nach Kosten betragen.
Wir können einen Teil der Kosten zwischen uns und der Person aufteilen, die Ihnen das Produkt verkauft, um die für Sie erbrachten Dienstleistun-
gen zu decken.
Diese Zahlen enthalten die höchste Vertriebsgebühr, die die Person, die Ihnen das Produkt verkauft, berechnen kann (4,00 % des Anlagebetrags
/ 400 EUR). Diese Peron teilt Ihnen die tatsächliche Vertriebsgebühr mit.
Zusammensetzung der Kosten:
Einmalige Kosten bei Einstieg oder Ausstieg Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen
Einstiegskosten 4,00 % des Betrags, den Sie beim Einstieg in diese Anlage zahlen. Der hier
angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Die aktuellen Gebühren
können bei der Vertriebsstelle erfragt werden.
400,00 EUR
Ausstiegskosten Wir berechnen keine Ausstiegsgebühr für dieses Produkt. Die Person, die Ihnen
das Produkt verkauft, kann jedoch eine Gebühr berechnen.
0,00 EUR
Laufende Kosten (pro Jahr)
Verwaltungsgebühren und
sonstige Verwaltungs-
oder Betriebskosten
1,44 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
auf der Grundlage der tatsächlichen Kosten des letzten Jahres.
144,00 EUR
Transaktionskosten 0,29 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
der Kosten, die anfallen, wenn wir die zugrunde liegenden Anlagen für das Produkt
kaufen oder verkaufen. Der tatsächliche Betrag hängt davon ab, wie viel wir
kaufen und verkaufen.
29,00
Zusätzliche Kosten unter bestimmten Bedingungen
EUR
Erfolgsgebühren (und
carried interest)
Für dieses Produkt wird keine Erfolgsgebühr berechnet. 0,00 EUR
Wie lange sollte ich die Anlage halten, und kann ich vorzeitig Geld entnehmen?
Empfohlene Haltedauer: 10 Jahre
Die empfohlene Haltedauer ist so gewählt, dass die Wahrscheinlichkeit von nominellen Verlusten über diesen Anlagehorizont für den Anleger (An-
teilinhaber) gering ausfällt. Verluste können jedoch nicht ausgeschlossen werden. Sie können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außerge-
wöhnlicher Umstände - auf täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen. Von
der Verwaltungsgesellschaft wird kein Rücknahmeabschlag eingehoben. Näheres entnehmen Sie dem Punkt "Welche Kosten entstehen?". Es fal-
len keine sonstigen Gebühren oder Sanktionen an. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tatsächliche Risiko erheblich vom unter
dem Punkt "Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?" dargestellten Risikoprofil abweichen und Sie erhalten
unter Umständen weniger zurück.
Wie kann ich mich beschweren?
Beschwerden über die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. oder über den Fonds richten Sie bitte an die KEPLER-FONDS Kapital-
anlagegesellschaft, Europaplatz 1a, 4020 Linz, oder an info@kepler.at oder nutzen Sie das Kontaktformular unter
https://www.kepler.at/de/startseite/beschwerden.html . Bei Beschwerden über die Beratung oder den Verkaufsprozess wenden Sie sich bitte an Ih-
re Ansprechperson bei der Bank / der Stelle, bei der Sie den Fonds gekauft haben.
Sonstige zweckdienliche Angaben
Weitere Informationen, insbesondere zu den zusätzlich zur Verfügung gestellten Informationsunterlagen sowie die Wertentwicklung der letzten 3
Jahre und die vergangenen Performanceszenarien auf monatlicher Basis finden Sie unter
www.kepler.at/de/reports/AT0000A2RJ45
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar
gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist ein Tranchen-
fonds mit mehreren Anteilsgattungen. Informationen zu den weiteren Anteilsgattungen finden Sie im Prospekt bzw. unter www.kepler.at. Die in die-
sem Basisinformationsblatt enthaltenen Informationen stellen keine Empfehlung dar, den Fonds zu kaufen oder verkaufen und sind kein Ersatz für
eine individuelle Beratung durch die Bank oder Ihren Berater. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen wird auf den Prospekt verwiesen.
Basisinformationsblatt
Basisinformationsblatt Ethik Mix Solide (T) 20.04.2026 (BBAT0000A19296.0426)
1
Basisinformationsblatt
KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Ethik Mix Solide
Zweck
Dieses Informationsblatt stellt Ihnen wesentliche Informationen über dieses Anlageprodukt zur Verfügung. Es handelt sich dabei nicht um Werbe-
material. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen dabei zu helfen, die Art, das Risiko, die Kosten sowie die möglichen Ge-
winne und Verluste dieses Produkts zu verstehen, und Ihnen dabei zu helfen, es mit anderen Produkten zu vergleichen.
Produkt
Ethik Mix Solide
Tranche Tranchenwährung Auflagedatum ISIN WKN
ISIN ausschüttend (A) EUR 01.10.2014 AT0000A19288 A11877
ISIN thesaurierend (T) EUR 01.10.2014 AT0000A19296 A11876
Dieser Fonds (OGAW) wird verwaltet von der:
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Europaplatz 1a, 4020 Linz; www.kepler.at
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist Teil der Unternehmensgruppe der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG.
Weitere Informationen erhalten Sie telefonisch unter +43 732 6596 25314.
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist eine Verwaltungsgesellschaft im Sinne des Bundesgesetzes über Investmentfonds
(InvFG) sowie ein Alternativer Investmentfonds Manager im Sinne des Alternative Investmentfonds Manager-Gesetzes (AIFMG). Sowohl die Ver-
waltungsgesellschaft als auch dieser Fonds sind in Österreich zugelassen.
Zuständige Aufsichtsbehörde: Österreichische Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA), Otto-Wagner-Platz 5, A-1090 Wien.
Erstellungsdatum: 20.04.2026
Um welche Art von Produkt handelt es sich?
Art: Dieses Produkt ist ein Investmentfonds gemäß §§ 2 Abs. 1 und 2 iVm § 50 InvFG und entspricht der OGAW (UCITS)- Richtlinie.
Laufzeit: Der Investmentfonds wurde für keine bestimmte Laufzeit aufgelegt. Die Verwaltungsgesellschaft kann die Verwaltung des Fonds in den
gesetzlich definierten Fällen kündigen, beenden oder unter Einhaltung der gesetzlichen Voraussetzungen mit anderen Fonds verschmelzen (Nä-
heres vgl. Abschnitt II Pkt. 7 des Prospekts). Es gibt keine automatische Kündigung des Fonds.
Ziele: Der Ethik Mix Solide strebt als Anlageziel Kapitalzuwachs an. Der Investmentfonds investiert überwiegend, d.h. zu mindestens 51 % des
Fondsvermögens, je nach Marktlage bzw. Einschätzung des Fondsmanagements in alle Arten von Aktien, Anleihen und Geldmarktinstrumenten
nationaler und internationaler Emittenten. Der Anteil an Anleihen und/oder Geldmarktinstrumenten muss mind. 40 % des Fondsvermögens betra-
gen. Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen bzw. Geldmarktinstrumente können u.a. Staaten sowie Gebietskörperschaften, supranationale
Emittenten und/oder Unternehmen sein. Die Auswahl der Veranlagungsinstrumente erfolgt auf Basis eines in der Verwaltungsgesellschaft etab-
lierten Auswahlprozesses, der ethische Kriterien berücksichtigt. Dieser Fonds investiert insgesamt mindestens 80 % des Fondsvermögens in Anla-
gen, die zur Erfüllung ökologischer und/oder sozialer Merkmale und/oder nachhaltiger Anlageziele verwendet werden. Weiters sind Anlagen in Un-
ternehmen, die in Artikel 12 Absatz 1 Buchstaben a bis g der CDR (EU) 2020/1818 genannt sind, ausgeschlossen.
Der Investmentfonds ist geeignet zur Deckung von Pensionsrückstellungen sowie zur Nutzung des investitionsbedingten Gewinnfreibetrags. Das
Deckungsausmaß für die Pensionsrückstellung beträgt 103,-- Euro je Anteil.
Der Fonds wird aktiv verwaltet (diskretionäre Anlageentscheidung) und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt.Das Gesamtrisiko derivativer
Instrumente, die nicht der Absicherung dienen, darf 40 % des Gesamtnettowertes des Fondsvermögens nicht überschreiten.
Bei der Anteilsgattung "ausschüttend (A)" können die Erträge des Fonds ab 15.06. eines jeden Jahres ausgeschüttet werden. Ausschüttungen aus
der Fondssubstanz sowie Zwischenausschüttungen sind zusätzlich möglich. Bei der Anteilsgattung "thesaurierend (T)" verbleiben die Erträge im
Fonds und erhöhen den Wert der Anteile. Die Anteilinhaber können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände - auf
täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen.
Zudem hat die Verwaltungsgesellschaft zur Wahrung der Anlegerinteressen den möglichen Einsatz von Liquiditätsmanagement-Instrumenten vor-
gesehen (Näheres vgl. Abschnitt II, Pkt. 9 des Prospekts).
Kleinanlegerzielgruppe: Der Investmentfonds richtet sich an Anleger, die mit ihrer Veranlagung Kapitalzuwachs / eine laufende Rendite anstre-
ben. Die Anleger müssen bereit und in der Lage sein, gewisse Wertschwankungen und gegebenenfalls entsprechende Verluste hinnehmen zu
können. Um die mit der Veranlagung verbundenen Risiken und Chancen beurteilen zu können, sollten die Anleger über entsprechende Erfahrun-
gen und Kenntnisse betreffend Veranlagungsprodukte und Kapitalmärkte verfügen oder diesbezüglich beraten worden sein.
Verwahrstelle/Depotbank: Raiffeisenlandesbank Oberösterreich Aktiengesellschaft.
Allgemeine Hinweise: Der Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte sowie das Basisinforma-
tionsblatt und weitere Informationen zum Investmentfonds sind jederzeit kostenlos in deutscher Sprache bei der Verwaltungsgesellschaft, der
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Europaplatz 1a, 4020 Linz, bei der Depotbank und allfälligen Zahl- und Vertriebsstelle (siehe
Anhang zum Prospekt, Punkt 1) sowie im Internet unter www.kepler.at erhältlich. Die Einzelheiten der aktuellen Vergütungspolitik (inkl. Berech-
nung, zuständige Personen für die Zuteilung, Zusammensetzung des Vergütungsausschusses) sind unter www.kepler.at erhältlich und werden auf
Anfrage kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt. Die aktuellen Ausgabe- und Rücknahmepreise werden im Internet unter www.kepler.at
veröffentlicht. Die Besteuerung von Erträgnissen und Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers
und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Wir empfehlen die Beiziehung eines Steuerexperten. Hinsichtlich etwaiger Verkaufs-
einschränkungen entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt.
2 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Ethik Mix Solide
Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?
1 2 3 4 5 6 7
Niedrigeres Risiko Höheres Risiko � �
Dieser Risikoindikator beruht auf der Annahme, dass Sie das Produkt 5 Jahre lang halten. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tat-
sächliche Risiko erheblich davon abweichen und Sie erhalten unter Umständen weniger zurück.
Der Gesamtrisikoindikator hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie
hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder der
Fonds nicht in der Lage ist, Sie auszubezahlen.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 2 eingestuft, wobei 2 einer niedrigen Risikoklasse entspricht.
Das Risiko potentieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird als niedrig eingestuft. Bei ungünstigen Marktbedingungen ist es äußerst
unwahrscheinlich, dass die Fähigkeit des Fonds beeinträchtigt wird, Sie auszuzahlen. Sie müssen keine Zahlungen leisten, um Verluste auszuglei-
chen.
Die im Fonds investierten Vermögenswerte können zusätzlichen Adressenausfalls-, Liquiditäts- sowie operationellen Risiken unterliegen bzw. kön-
nen Risiken aus derivativen Geschäften erwachsen. Umfassende Erläuterung der Risiken des Fonds im Prospekt (Abschnitt II, Punkt 13). Dieses
Produkt beinhaltet keinen Schutz vor zukünftigen Marktentwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren können.
Performanceszenarien:
In den angeführten Zahlen sind sämtliche Kosten des Produkts selbst enthalten, jedoch unter Umständen nicht alle Kosten, die Sie an Ihren Bera-
ter oder Ihre Vertriebsstelle zahlen müssen, sowie die Kosten Ihres Beraters oder Ihrer Vertriebsstelle. Unberücksichtigt ist auch Ihre persönliche
steuerliche Situation, die sich ebenfalls auf den am Ende erzielten Betrag auswirken kann.
Was Sie bei diesem Produkt am Ende herausbekommen, hängt von der künftigen Marktentwicklung ab. Die künftige Marktentwicklung ist unge-
wiss und lässt sich nicht mit Bestimmtheit vorhersagen.
Das dargestellte pessimistische, mittlere und optimistische Szenario veranschaulichen die schlechteste, durchschnittliche und beste Wertentwick-
lung des Produkts in den letzten 10 Jahren. Die Märkte könnten sich künftig völlig anders entwickeln.
Das Stressszenario zeigt, was Sie unter extremen Marktbedingungen zurückbekommen könnten.
Empfohlene Haltedauer (in Jahren): 5
10 000 EUR
Wenn Sie nach 1 Jahr
aussteigen
Wenn Sie nach 5 Jahren
aussteigen
Szenarien
Minimum: Es gibt keine garantierte Mindestrendite. Sie könnten Ihre Anlage ganz oder teilweise verlieren.
Stressszenario Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
8.130,00 EUR 7.630,00 EUR
Jährliche Durchschnittsrendite -21,06 % -5,82 %
Pessimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
8.580,00 EUR 9.600,00 EUR
Diese Art von Szenario
ergab sich bei einer Anlage
zwischen 12/2017 und
12/2022.
Jährliche Durchschnittsrendite -16,69 % -1,39 %
Mittleres Szenario Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
10.310,00
Anlagebeispiel:
EUR 10.290,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 01/2019 und
01/2024.
Jährliche Durchschnittsrendite 0,09 % -0,01 %
Optimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
11.210,00 EUR 11.680,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 11/2016 und
11/2021.
Jährliche Durchschnittsrendite 8,83 % 2,54 %
Was geschieht, wenn die KEPLER-FONDS KAG nicht in der Lage ist, die Auszahlung vorzunehmen?
Der Fonds stellt ein Sondervermögen dar, welches getrennt ist vom Vermögen der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Es besteht
somit hinsichtlich der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kein Ausfallsrisiko (wenn diese z.B. zahlungsunfähig wird). Die Anteilin-
haber sind Miteigentümer der Vermögenswerte des Fonds. Der Fonds unterliegt keiner gesetzlichen oder sonstigen Einlagensicherung.
3 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Ethik Mix Solide
Welche Kosten entstehen?
Die Person, die Ihnen dieses Produkt verkauft oder Sie dazu berät, kann Ihnen weitere Kosten in Rechnung stellen. Sollte dies der Fall sein, infor-
miert Sie diese Person über diese Kosten und zeigt Ihnen, wie sich sämtliche Kosten im Zeitverlauf auf Ihre Anlage auswirken werden.
Kosten im Zeitverlauf: In den Tabellen werden Beträge dargestellt, die zur Deckung verschiedener Kostenarten von Ihrer Anlage entnommen
werden. Diese Beträge hängen davon ab, wie viel Sie anlegen, wie lange Sie das Produkt halten und wie gut sich das Produkt entwickelt. Die hier
dargestellten Beträge veranschaulichen einen beispielhaften Anlagebetrag und verschiedene mögliche Anlagezeiträume.
Wir haben folgende Annahme zugrunde gelegt:
• Im ersten Jahr würden Sie den angelegten Betrag zurückerhalten (0 % Jahresrendite). Für die anderen Halteperioden haben wir angenommen,
dass sich das Produkt wie im mittleren Szenario dargestellt entwickelt
• EUR 10 000 werden angelegt
Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen Wenn Sie nach 5 Jahren
aussteigen
Kosten insgesamt 397,00 EUR 827,00 EUR
Jährliche Auswirkungen der
Kosten (*)
3,96 % 1,55 %
(*) Diese Angaben veranschaulichen, wie die Kosten Ihre Rendite pro Jahr während der Haltedauer verringern. Wenn Sie beispielsweise zum Ende der empfohlenen Haltedauer aussteigen, wird
Ihre durchschnittliche Rendite pro Jahr voraussichtlich 1,5 % vor Kosten und -0,02 % nach Kosten betragen.
Wir können einen Teil der Kosten zwischen uns und der Person aufteilen, die Ihnen das Produkt verkauft, um die für Sie erbrachten Dienstleistun-
gen zu decken.
Diese Zahlen enthalten die höchste Vertriebsgebühr, die die Person, die Ihnen das Produkt verkauft, berechnen kann ( 3 % des Anlagebetrags /
300 EUR). Diese Person teilt Ihnen die tatsächliche Vertriebsgebühr mit.
Zusammensetzung der Kosten:
Einmalige Kosten bei Einstieg oder Ausstieg Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen
Einstiegskosten 3,00 % des Betrags, den Sie beim Einstieg in diese Anlage zahlen. Der hier
angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Die aktuellen Gebühren
können bei der Vertriebsstelle erfragt werden.
300,00 EUR
Ausstiegskosten Wir berechnen keine Ausstiegsgebühr für dieses Produkt. Die Person, die Ihnen
das Produkt verkauft, kann jedoch eine Gebühr berechnen.
0,00 EUR
Laufende Kosten (pro Jahr)
Verwaltungsgebühren und
sonstige Verwaltungs-
oder Betriebskosten
0,91 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
auf der Grundlage der tatsächlichen Kosten des letzten Jahres.
91,00 EUR
Transaktionskosten 0,05 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
der Kosten, die anfallen, wenn wir die zugrunde liegenden Anlagen für das Produkt
kaufen oder verkaufen. Der tatsächliche Betrag hängt davon ab, wie viel wir
kaufen und verkaufen.
6,00
Zusätzliche Kosten unter bestimmten Bedingungen
EUR
Erfolgsgebühren (und
carried interest)
Für dieses Produkt wird keine Erfolgsgebühr berechnet. 0,00 EUR
Wie lange sollte ich die Anlage halten, und kann ich vorzeitig Geld entnehmen?
Empfohlene Haltedauer: 5 Jahre
Die empfohlene Haltedauer ist so gewählt, dass die Wahrscheinlichkeit von nominellen Verlusten über diesen Anlagehorizont für den Anleger (An-
teilinhaber) gering ausfällt. Verluste können jedoch nicht ausgeschlossen werden. Sie können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außerge-
wöhnlicher Umstände - auf täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen. Zur
Wahrung der Anlegerinteressen hat die Verwaltungsgesellschaft den möglichen Einsatz von Liquiditätsmanagement-Instrumenten vorgesehen
(Näheres vgl. Abschnitt II Pkt. 9 des Prospekts). Von der Verwaltungsgesellschaft wird kein Rücknahmeabschlag eingehoben. Näheres entneh-
men Sie dem Punkt "Welche Kosten entstehen?". Es fallen keine sonstigen Gebühren oder Sanktionen an. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflö-
sen, kann das tatsächliche Risiko erheblich vom unter dem Punkt "Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?"
dargestellten Risikoprofil abweichen und Sie erhalten unter Umständen weniger zurück.
Wie kann ich mich beschweren?
Beschwerden über die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. oder über den Fonds richten Sie bitte an die KEPLER-FONDS Kapital-
anlagegesellschaft, Europaplatz 1a, 4020 Linz, oder an info@kepler.at oder nutzen Sie das Kontaktformular unter
https://www.kepler.at/de/startseite/beschwerden.html . Bei Beschwerden über die Beratung oder den Verkaufsprozess wenden Sie sich bitte an Ih-
re Ansprechperson bei der Bank / der Stelle, bei der Sie den Fonds gekauft haben.
Sonstige zweckdienliche Angaben
Weitere Informationen, insbesondere zu den zusätzlich zur Verfügung gestellten Informationsunterlagen sowie die Wertentwicklung der letzten 10
Jahre und die vergangenen Performanceszenarien auf monatlicher Basis finden Sie unter
www.kepler.at/de/reports/AT0000A19288
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar
gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist ein Tranchen-
fonds mit mehreren Anteilsgattungen. Informationen zu den weiteren Anteilsgattungen finden Sie im Prospekt bzw. unter www.kepler.at. Die in die-
sem Basisinformationsblatt enthaltenen Informationen stellen keine Empfehlung dar, den Fonds zu kaufen oder verkaufen und sind kein Ersatz für
eine individuelle Beratung durch die Bank oder Ihren Berater. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen wird auf den Prospekt verwiesen.
Basisinformationsblatt
Basisinformationsblatt Ethik Mix Ausgewogen (T) 20.01.2026 (BBAT000ETHIKT8.0126)
1
Basisinformationsblatt
KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Ethik Mix Ausgewogen
Zweck
Dieses Informationsblatt stellt Ihnen wesentliche Informationen über dieses Anlageprodukt zur Verfügung. Es handelt sich dabei nicht um Werbe-
material. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen dabei zu helfen, die Art, das Risiko, die Kosten sowie die möglichen Ge-
winne und Verluste dieses Produkts zu verstehen, und Ihnen dabei zu helfen, es mit anderen Produkten zu vergleichen.
Produkt
Ethik Mix Ausgewogen
Tranche Tranchenwährung Auflagedatum ISIN WKN
ISIN ausschüttend (A) EUR 02.07.2019 AT000ETHIKA8 A2PFV9
ISIN thesaurierend (T) EUR 02.07.2019 AT000ETHIKT8 A2PFWA
Dieser Fonds (OGAW) wird verwaltet von der:
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Europaplatz 1a, 4020 Linz; www.kepler.at
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist Teil der Unternehmensgruppe der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG.
Weitere Informationen erhalten Sie telefonisch unter +43 732 6596 25314.
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist eine Verwaltungsgesellschaft im Sinne des Bundesgesetzes über Investmentfonds
(InvFG) sowie ein Alternativer Investmentfonds Manager im Sinne des Alternative Investmentfonds Manager-Gesetzes (AIFMG). Sowohl die Ver-
waltungsgesellschaft als auch dieser Fonds sind in Österreich zugelassen.
Zuständige Aufsichtsbehörde: Österreichische Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA), Otto-Wagner-Platz 5, A-1090 Wien.
Erstellungsdatum: 20.01.2026
Um welche Art von Produkt handelt es sich?
Art: Dieses Produkt ist ein Investmentfonds gemäß §§ 2 Abs. 1 und 2 iVm § 50 InvFG und entspricht der OGAW (UCITS)- Richtlinie.
Laufzeit: Der Investmentfonds wurde für keine bestimmte Laufzeit aufgelegt. Die Verwaltungsgesellschaft kann die Verwaltung des Fonds in den
gesetzlich definierten Fällen kündigen, beenden oder unter Einhaltung der gesetzlichen Voraussetzungen mit anderen Fonds verschmelzen (Nä-
heres vgl. Abschnitt II Pkt. 7 des Prospektes). Es gibt keine automatische Kündigung des Fonds.
Ziele: Der Ethik Mix Ausgewogen strebt als Anlageziel Kapitalzuwachs an. Die Veranlagung des Investmentfonds erfolgt zu 30 % bis 70 % des
Fondsvermögens in Anleihen, Anleihen in Form von Geldmarktinstrumenten, Geldmarktinstrumente sowie Sichteinlagen und kündbare Einlagen
(Anleihenquote), sowie zu 30 % bis 70 % des Fondsvermögens in Aktien (Aktienquote). Die Veranlagung in die zuvor genannten Instrumente
kann direkt in Form von Einzeltiteln und indirekt über Fonds, Zertifikate und Derivate erfolgen. Die strategische Gewichtung der Anleihen- und Ak-
tienquote liegt jeweils bei ca. 50 % des Fondsvermögens. Zur Ertrags- und Risikooptimierung können auch Alternative Investments beigemischt
werden. Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen bzw. Geldmarktinstrumente können u.a. Staaten sowie Gebietskörperschaften, supranatio-
nale Emittenten und/oder Unternehmen sein. Die Auswahl der Veranlagungsinstrumente erfolgt auf Basis eines in der Verwaltungsgesellschaft
etablierten Auswahlprozesses, der ethische Kriterien berücksichtigt. Dieser Fonds investiert insgesamt mindestens 80 % des Fondsvermögens in
Anlagen, die zur Erfüllung ökologischer und/oder sozialer Merkmale und/oder nachhaltiger Anlageziele verwendet werden. Weiters sind Anlagen in
Unternehmen, die in Artikel 12 Absatz 1 Buchstaben a bis g der CDR (EU) 2020/1818 genannt sind, ausgeschlossen.
Der Fonds wird aktiv verwaltet (diskretionäre Anlageentscheidung) und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt.
Das Gesamtrisiko derivativer Instrumente, die nicht der Absicherung dienen, darf 40 % des Gesamtnettowertes des Fondsvermögens nicht über-
schreiten.
Bei der Anteilsgattung "ausschüttend (A)" können die Erträge des Fonds ab 15.08. eines jeden Jahres ausgeschüttet werden. Ausschüttungen aus
der Fondssubstanz sowie Zwischenausschüttungen sind zusätzlich möglich. Bei der Anteilsgattung "thesaurierend (T)" verbleiben die Erträge im
Fonds und erhöhen den Wert der Anteile. Die Anteilinhaber können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände - auf
täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen (Näheres vgl. Abschnitt II, Pkt. 9
des Prospekts).
Kleinanlegerzielgruppe: Der Investmentfonds richtet sich an Anleger, die mit ihrer Veranlagung Kapitalzuwachs / eine laufende Rendite anstre-
ben. Im Hinblick auf höhere Ertragschancen müssen die Anleger bereit und in der Lage sein, auch größere Wertschwankungen und gegebenen-
falls entsprechende, auch höhere, Verluste hinnehmen zu können. Um die mit der Veranlagung verbundenen Risiken und Chancen beurteilen zu
können, sollten die Anleger über entsprechende Erfahrungen und Kenntnisse betreffend Veranlagungsprodukte und Kapitalmärkte verfügen oder
diesbezüglich beraten worden sein.
Verwahrstelle/Depotbank: Raiffeisenlandesbank Oberösterreich Aktiengesellschaft.
Allgemeine Hinweise: Der Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte sowie das Basisinforma-
tionsblatt und weitere Informationen zum Investmentfonds sind jederzeit kostenlos in deutscher Sprache bei der Verwaltungsgesellschaft, der
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Europaplatz 1a, 4020 Linz, bei der Depotbank und allfälligen Zahl- und Vertriebsstelle (siehe
Anhang zum Prospekt, Punkt 1) sowie im Internet unter www.kepler.at erhältlich. Die Einzelheiten der aktuellen Vergütungspolitik (inkl. Berech-
nung, zuständige Personen für die Zuteilung, Zusammensetzung des Vergütungsausschusses) sind unter www.kepler.at erhältlich und werden auf
Anfrage kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt. Die aktuellen Ausgabe- und Rücknahmepreise werden im Internet unter www.kepler.at
veröffentlicht. Die Besteuerung von Erträgnissen und Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers
und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Wir empfehlen die Beiziehung eines Steuerexperten. Hinsichtlich etwaiger Verkaufs-
einschränkungen entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt.
2 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Ethik Mix Ausgewogen
Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?
1 2 3 4 5 6 7
Niedrigeres Risiko Höheres Risiko � �
Dieser Risikoindikator beruht auf der Annahme, dass Sie das Produkt 7 Jahre lang halten. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tat-
sächliche Risiko erheblich davon abweichen und Sie erhalten unter Umständen weniger zurück.
Der Gesamtrisikoindikator hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie
hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder der
Fonds nicht in der Lage ist, Sie auszubezahlen.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 3 eingestuft, wobei 3 einer mittelniedrigen Risikoklasse entspricht.
Das Risiko potentieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird als mittelniedrig eingestuft. Bei ungünstigen Marktbedingungen ist es äu-
ßerst unwahrscheinlich, dass die Fähigkeit des Fonds beeinträchtigt wird, Sie auszuzahlen. Sie müssen keine Zahlungen leisten, um Verluste
auszugleichen.
Die im Fonds investierten Vermögenswerte können zusätzlichen Adressenausfalls-, Liquiditäts- sowie operationellen Risiken unterliegen bzw. kön-
nen Risiken aus derivativen Geschäften erwachsen. Umfassende Erläuterung der Risiken des Fonds im Prospekt (Abschnitt II, Punkt 13).Dieses
Produkt beinhaltet keinen Schutz vor zukünftigen Marktentwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren können.
Performanceszenarien:
In den angeführten Zahlen sind sämtliche Kosten des Produkts selbst enthalten, jedoch unter Umständen nicht alle Kosten, die Sie an Ihren Bera-
ter oder Ihre Vertriebsstelle zahlen müssen, sowie die Kosten Ihres Beraters oder Ihrer Vertriebsstelle. Unberücksichtigt ist auch Ihre persönliche
steuerliche Situation, die sich ebenfalls auf den am Ende erzielten Betrag auswirken kann.
Was Sie bei diesem Produkt am Ende herausbekommen, hängt von der künftigen Marktentwicklung ab. Die künftige Marktentwicklung ist unge-
wiss und lässt sich nicht mit Bestimmtheit vorhersagen.
Das dargestellte pessimistische, mittlere und optimistische Szenario veranschaulichen die schlechteste, durchschnittliche und beste Wertentwick-
lung des Produkts in den letzten 12 Jahren. Die Märkte könnten sich künftig völlig anders entwickeln.
Das Stressszenario zeigt, was Sie unter extremen Marktbedingungen zurückbekommen könnten.
Empfohlene Haltedauer (in Jahren): 7
10 000 EUR
Wenn Sie nach 1 Jahr
aussteigen
Wenn Sie nach 7 Jahren
aussteigen
Szenarien
Minimum: Es gibt keine garantierte Mindestrendite. Sie könnten Ihre Anlage ganz oder teilweise verlieren.
Stressszenario Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
6.420,00 EUR 5.870,00 EUR
Jährliche Durchschnittsrendite -37,66 % -7,71 %
Pessimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
8.530,00 EUR 10.770,00 EUR
Diese Art von Szenario
ergab sich bei einer Anlage
zwischen 11/2024 und
12/2025.
Jährliche Durchschnittsrendite -17,18 % 0,63 %
Mittleres Szenario Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
10.480,00
Anlagebeispiel:
EUR 11.770,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 02/2015 und
02/2022.
Jährliche Durchschnittsrendite 1,74 % 1,92 %
Optimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der Kosten
herausbekommen könnten
11.980,00 EUR 14.250,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 12/2018 und
12/2025.
Jährliche Durchschnittsrendite 16,31 % 4,74 %
Was geschieht, wenn die KEPLER-FONDS KAG nicht in der Lage ist, die Auszahlung vorzunehmen?
Der Fonds stellt ein Sondervermögen dar, welches getrennt ist vom Vermögen der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Es besteht
somit hinsichtlich der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kein Ausfallsrisiko (wenn diese z.B. zahlungsunfähig wird). Die Anteilin-
haber sind Miteigentümer der Vermögenswerte des Fonds. Der Fonds unterliegt keiner gesetzlichen oder sonstigen Einlagensicherung.
3 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
Ethik Mix Ausgewogen
Welche Kosten entstehen?
Die Person, die Ihnen dieses Produkt verkauft oder Sie dazu berät, kann Ihnen weitere Kosten in Rechnung stellen. Sollte dies der Fall sein, infor-
miert Sie diese Person über diese Kosten und zeigt Ihnen, wie sich sämtliche Kosten im Zeitverlauf auf Ihre Anlage auswirken werden.
Kosten im Zeitverlauf: In den Tabellen werden Beträge dargestellt, die zur Deckung verschiedener Kostenarten von Ihrer Anlage entnommen
werden. Diese Beträge hängen davon ab, wie viel Sie anlegen, wie lange Sie das Produkt halten und wie gut sich das Produkt entwickelt. Die hier
dargestellten Beträge veranschaulichen einen beispielhaften Anlagebetrag und verschiedene mögliche Anlagezeiträume.
Wir haben folgende Annahme zugrunde gelegt:
• Im ersten Jahr würden Sie den angelegten Betrag zurückerhalten (0 % Jahresrendite). Für die anderen Halteperioden haben wir angenommen,
dass sich das Produkt wie im mittleren Szenario dargestellt entwickelt
• EUR 10 000 werden angelegt
Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen Wenn Sie nach 7 Jahren
aussteigen
Kosten insgesamt 426,00 EUR 1.433,00 EUR
Jährliche Auswirkungen der
Kosten (*)
4,25 % 1,68 %
(*) Diese Angaben veranschaulichen, wie die Kosten Ihre Rendite pro Jahr während der Haltedauer verringern. Wenn Sie beispielsweise zum Ende der empfohlenen Haltedauer aussteigen, wird
Ihre durchschnittliche Rendite pro Jahr voraussichtlich 3,61 % vor Kosten und 1,92 % nach Kosten betragen.
Wir können einen Teil der Kosten zwischen uns und der Person aufteilen, die Ihnen das Produkt verkauft, um die für Sie erbrachten Dienstleistun-
gen zu decken.
Diese Zahlen enthalten die höchste Vertriebsgebühr, die die Person, die Ihnen das Produkt verkauft, berechnen kann ( 3 % des Anlagebetrags /
300 EUR). Diese Person teilt Ihnen die tatsächliche Vertriebsgebühr mit.
Zusammensetzung der Kosten:
Einmalige Kosten bei Einstieg oder Ausstieg Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen
Einstiegskosten 3,00 % des Betrags, den Sie beim Einstieg in diese Anlage zahlen. Der hier
angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Die aktuellen Gebühren
können bei der Vertriebsstelle erfragt werden.
300,00 EUR
Ausstiegskosten Wir berechnen keine Ausstiegsgebühr für dieses Produkt. Die Person, die Ihnen
das Produkt verkauft, kann jedoch eine Gebühr berechnen.
0,00 EUR
Laufende Kosten (pro Jahr)
Verwaltungsgebühren und
sonstige Verwaltungs-
oder Betriebskosten
1,17 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
auf der Grundlage der tatsächlichen Kosten des letzten Jahres.
117,00 EUR
Transaktionskosten 0,08 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
der Kosten, die anfallen, wenn wir die zugrunde liegenden Anlagen für das Produkt
kaufen oder verkaufen. Der tatsächliche Betrag hängt davon ab, wie viel wir
kaufen und verkaufen.
9,00
Zusätzliche Kosten unter bestimmten Bedingungen
EUR
Erfolgsgebühren (und
carried interest)
Für dieses Produkt wird keine Erfolgsgebühr berechnet. 0,00 EUR
Wie lange sollte ich die Anlage halten, und kann ich vorzeitig Geld entnehmen?
Empfohlene Haltedauer: 7 Jahre
Die empfohlene Haltedauer ist so gewählt, dass die Wahrscheinlichkeit von nominellen Verlusten über diesen Anlagehorizont für den Anleger (An-
teilinhaber) gering ausfällt. Verluste können jedoch nicht ausgeschlossen werden. Sie können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außerge-
wöhnlicher Umstände - auf täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen. Von
der Verwaltungsgesellschaft wird kein Rücknahmeabschlag eingehoben. Näheres entnehmen Sie dem Punkt "Welche Kosten entstehen?". Es fal-
len keine sonstigen Gebühren oder Sanktionen an. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tatsächliche Risiko erheblich vom unter
dem Punkt "Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?" dargestellten Risikoprofil abweichen und Sie erhalten
unter Umständen weniger zurück.
Wie kann ich mich beschweren?
Beschwerden über die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. oder über den Fonds richten Sie bitte an die KEPLER-FONDS Kapital-
anlagegesellschaft, Europaplatz 1a, 4020 Linz, oder an info@kepler.at oder nutzen Sie das Kontaktformular unter
https://www.kepler.at/de/startseite/beschwerden.html . Bei Beschwerden über die Beratung oder den Verkaufsprozess wenden Sie sich bitte an Ih-
re Ansprechperson bei der Bank / der Stelle, bei der Sie den Fonds gekauft haben.
Sonstige zweckdienliche Angaben
Weitere Informationen, insbesondere zu den zusätzlich zur Verfügung gestellten Informationsunterlagen sowie die Wertentwicklung der letzten 5
Jahre und die vergangenen Performanceszenarien auf monatlicher Basis finden Sie unter
www.kepler.at/de/reports/AT000ETHIKA8
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar
gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist ein Tranchen-
fonds mit mehreren Anteilsgattungen. Informationen zu den weiteren Anteilsgattungen finden Sie im Prospekt bzw. unter www.kepler.at. Die in die-
sem Basisinformationsblatt enthaltenen Informationen stellen keine Empfehlung dar, den Fonds zu kaufen oder verkaufen und sind kein Ersatz für
eine individuelle Beratung durch die Bank oder Ihren Berater. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen wird auf den Prospekt verwiesen.
Basisinformationsblatt
Basisinformationsblatt KEPLER Mix Dynamisch (T) 17.11.2025 (BBAT0000722608.1125)
1
Basisinformationsblatt
KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
KEPLER Mix Dynamisch
Zweck
Dieses Informationsblatt stellt Ihnen wesentliche Informationen über dieses Anlageprodukt zur Verfügung. Es handelt sich dabei nicht um Werbe-
material. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen dabei zu helfen, die Art, das Risiko, die Kosten sowie die möglichen Ge-
winne und Verluste dieses Produkts zu verstehen, und Ihnen dabei zu helfen, es mit anderen Produkten zu vergleichen.
Produkt
KEPLER Mix Dynamisch
Tranche Tranchenwährung Auflagedatum ISIN WKN
ISIN ausschüttend (A) EUR 15.01.1999 AT0000825500 A0BLVP
ISIN thesaurierend (T) EUR 01.02.2001 AT0000722608 A0MTY5
Dieser Fonds (OGAW) wird verwaltet von der:
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Europaplatz 1a, 4020 Linz; www.kepler.at
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist Teil der Unternehmensgruppe der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich AG.
Weitere Informationen erhalten Sie telefonisch unter +43 732 6596 25314.
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. ist eine Verwaltungsgesellschaft im Sinne des Bundesgesetzes über Investmentfonds
(InvFG) sowie ein Alternativer Investmentfonds Manager im Sinne des Alternative Investmentfonds Manager-Gesetzes (AIFMG). Sowohl die Ver-
waltungsgesellschaft als auch dieser Fonds sind in Österreich zugelassen.
Zuständige Aufsichtsbehörde: Österreichische Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA), Otto-Wagner-Platz 5, A-1090 Wien.
Erstellungsdatum: 17.11.2025
Um welche Art von Produkt handelt es sich?
Art: Dieses Produkt ist ein Investmentfonds gemäß §§ 2 Abs. 1 und 2 iVm § 50 InvFG und entspricht der OGAW (UCITS)- Richtlinie.
Laufzeit: Der Investmentfonds wurde für keine bestimmte Laufzeit aufgelegt. Die Verwaltungsgesellschaft kann die Verwaltung des Fonds in den
gesetzlich definierten Fällen kündigen, beenden oder unter Einhaltung der gesetzlichen Voraussetzungen mit anderen Fonds verschmelzen (Nä-
heres vgl. Abschnitt II Pkt. 7 des Prospekts). Es gibt keine automatische Kündigung des Fonds.
Ziele: Der KEPLER Mix Dynamisch strebt als Anlageziel Kapitalzuwachs unter Inkaufnahme höherer Risiken an. Der Investmentfonds veranlagt
zu ca. 20 % des Fondsvermögens in in- und ausländische Anleihenfonds sowie zu ca. 80 % des Fondsvermögens in in- und ausländische Aktien-
fonds. Eine Abweichung von diesen Grenzen bis zu jeweils 10 %-Punkten ist möglich. Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen bzw. Geld-
marktinstrumente können u.a. Staaten sowie Gebietskörperschaften, supranationale Emittenten und/oder Unternehmen sein. Zur Ertrags- und Ri-
sikooptimierung können je nach Marktlage auch Alternative Investments (z.B. Rohstoffwerte) beigemischt werden. Dabei berücksichtigt das
Fondsmanagement bei Anlagen in andere Investmentfonds das Ertrags- und Risikopotential der Subfonds.
Der Fonds wird aktiv verwaltet (diskretionäre Anlageentscheidung) und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt.
Das Gesamtrisiko derivativer Instrumente, die nicht der Absicherung dienen, darf 15 % des Gesamtnettowertes des Fondsvermögens nicht über-
schreiten.
Bei der Anteilsgattung "ausschüttend (A)" können die Erträge des Fonds ab 15.01. eines jeden Jahres ausgeschüttet werden. Ausschüttungen aus
der Fondssubstanz sowie Zwischenausschüttungen sind zusätzlich möglich. Bei der Anteilsgattung "thesaurierend (T)" verbleiben die Erträge im
Fonds und erhöhen den Wert der Anteile.
Die Anteilinhaber können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände - auf täglicher Basis die Rücknahme der Antei-
le bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen (Näheres vgl. Abschnitt II, Pkt. 9 des Prospekts).
Kleinanlegerzielgruppe: Der Investmentfonds richtet sich an Anleger, die mit ihrer Veranlagung Kapitalzuwachs / eine laufende Rendite anstre-
ben. Im Hinblick auf höhere Ertragschancen müssen die Anleger bereit und in der Lage sein, auch größere Wertschwankungen und gegebenen-
falls entsprechende, auch höhere, Verluste hinnehmen zu können. Um die mit der Veranlagung verbundenen Risiken und Chancen beurteilen zu
können, sollten die Anleger über entsprechende Erfahrungen und Kenntnisse betreffend Veranlagungsprodukte und Kapitalmärkte verfügen oder
diesbezüglich beraten worden sein.
Verwahrstelle/Depotbank: Raiffeisenlandesbank Oberösterreich Aktiengesellschaft.
Allgemeine Hinweise: Der Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte sowie das Basisinforma-
tionsblatt und weitere Informationen zum Investmentfonds sind jederzeit kostenlos in deutscher Sprache bei der Verwaltungsgesellschaft, der
KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Europaplatz 1a, 4020 Linz, bei der Depotbank und allfälligen Zahl- und Vertriebsstelle (siehe
Anhang zum Prospekt, Punkt 1) sowie im Internet unter www.kepler.at erhältlich. Die Einzelheiten der aktuellen Vergütungspolitik (inkl. Berech-
nung, zuständige Personen für die Zuteilung, Zusammensetzung des Vergütungsausschusses) sind unter www.kepler.at erhältlich und werden auf
Anfrage kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt. Die aktuellen Ausgabe- und Rücknahmepreise werden im Internet unter www.kepler.at
veröffentlicht. Die Besteuerung von Erträgnissen und Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers
und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Wir empfehlen die Beiziehung eines Steuerexperten. Hinsichtlich etwaiger Verkaufs-
einschränkungen entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt.
2 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
KEPLER Mix Dynamisch
Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?
1 2 3 4 5 6 7
Niedrigeres Risiko Höheres Risiko � �
Dieser Risikoindikator beruht auf der Annahme, dass Sie das Produkt 10 Jahre lang halten. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tat-
sächliche Risiko erheblich davon abweichen und Sie erhalten unter Umständen weniger zurück.
Der Gesamtrisikoindikator hilft Ihnen, das mit diesem Produkt verbundene Risiko im Vergleich zu anderen Produkten einzuschätzen. Er zeigt, wie
hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie bei diesem Produkt Geld verlieren, weil sich die Märkte in einer bestimmten Weise entwickeln oder der
Fonds nicht in der Lage ist, Sie auszubezahlen.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 3 eingestuft, wobei 3 einer mittelniedrigen Risikoklasse entspricht.
Das Risiko potentieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung wird als mittelniedrig eingestuft. Bei ungünstigen Marktbedingungen ist es äu-
ßerst unwahrscheinlich, dass die Fähigkeit des Fonds beeinträchtigt wird, Sie auszuzahlen. Sie müssen keine Zahlungen leisten, um Verluste aus-
zugleichen.
Die im Fonds investierten Vermögenswerte können zusätzlichen Adressenausfalls-, Liquiditäts- sowie operationellen Risiken unterliegen bzw. kön-
nen Risiken aus derivativen Geschäften erwachsen. Umfassende Erläuterung der Risiken des Fonds im Prospekt (Abschnitt II, Punkt 13). Dieses
Produkt beinhaltet keinen Schutz vor zukünftigen Marktentwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren können.
Im Rahmen der Anlagestrategie kann in beträchtlichem Ausmaß in Investmentfonds investiert werden.
Performanceszenarien:
In den angeführten Zahlen sind sämtliche Kosten des Produkts selbst enthalten, jedoch unter Umständen nicht alle Kosten, die Sie an Ihren Bera-
ter oder Ihre Vertriebsstelle zahlen müssen, sowie die Kosten Ihres Beraters oder Ihrer Vertriebsstelle. Unberücksichtigt ist auch Ihre persönliche
steuerliche Situation, die sich ebenfalls auf den am Ende erzielten Betrag auswirken kann.
Was Sie bei diesem Produkt am Ende herausbekommen, hängt von der künftigen Marktentwicklung ab. Die künftige Marktentwicklung ist unge-
wiss und lässt sich nicht mit Bestimmtheit vorhersagen.
Das dargestellte pessimistische, mittlere und optimistische Szenario veranschaulichen die schlechteste, durchschnittliche und beste Wertentwick-
lung des Produkts in den letzten 15 Jahren. Die Märkte könnten sich künftig völlig anders entwickeln.
Das Stressszenario zeigt, was Sie unter extremen Marktbedingungen zurückbekommen könnten.
Empfohlene Haltedauer (in Jahren): 10
Anlagebeispiel: 10 000 EUR
Wenn Sie nach 1
Jahr aussteigen
Wenn Sie nach 5 Jahren
aussteigen
Wenn Sie nach 10
Jahren aussteigen
Szenarien
Minimum: Es gibt keine garantierte Mindestrendite. Sie könnten Ihre Anlage ganz oder teilweise verlieren.
Stressszenario Was Sie am Ende nach Abzug der
Kosten herausbekommen könnten
5.080,00 EUR 4.990,00 EUR 3.590,00 EUR
Jährliche Durchschnittsrendite -51,15 % -13,65 % -10,09 %
Pessimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der
Kosten herausbekommen könnten
8.500,00 EUR 9.660,00 EUR 11.060,00 EUR
Diese Art von Szenario
ergab sich bei einer Anlage
zwischen 10/2024 und
10/2025.
Jährliche Durchschnittsrendite -18,26 % -1,46 % 0,61 %
Mittleres Szenario Was Sie am Ende nach Abzug der
Kosten herausbekommen könnten
10.800,00 EUR 13.760,00 EUR 18.300,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 06/2014 und
06/2024.
Jährliche Durchschnittsrendite 3,84 % 5,75 % 5,81 %
Optimistisches
Szenario
Was Sie am Ende nach Abzug der
Kosten herausbekommen könnten
13.100,00 EUR 17.420,00 EUR 24.220,00 EUR
Diese Art von Szenario ergab
sich bei einer Anlage
zwischen 11/2011 und
11/2021.
Jährliche Durchschnittsrendite 25,96 % 10,86 % 8,82 %
Was geschieht, wenn die KEPLER-FONDS KAG nicht in der Lage ist, die Auszahlung vorzunehmen?
Der Fonds stellt ein Sondervermögen dar, welches getrennt ist vom Vermögen der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Es besteht
somit hinsichtlich der KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kein Ausfallsrisiko (wenn diese z.B. zahlungsunfähig wird). Die Anteilin-
haber sind Miteigentümer der Vermögenswerte des Fonds. Der Fonds unterliegt keiner gesetzlichen oder sonstigen Einlagensicherung.
3 KEPLER-FONDS
Kapitalanlagegesellschaft m.b.H.
KEPLER Mix Dynamisch
Welche Kosten entstehen?
Die Person, die Ihnen dieses Produkt verkauft oder Sie dazu berät, kann Ihnen weitere Kosten in Rechnung stellen. Sollte dies der Fall sein, infor-
miert Sie diese Person über diese Kosten und zeigt Ihnen, wie sich sämtliche Kosten im Zeitverlauf auf Ihre Anlage auswirken werden.
Kosten im Zeitverlauf: In den Tabellen werden Beträge dargestellt, die zur Deckung verschiedener Kostenarten von Ihrer Anlage entnommen
werden. Diese Beträge hängen davon ab, wie viel Sie anlegen, wie lange Sie das Produkt halten und wie gut sich das Produkt entwickelt. Die hier
dargestellten Beträge veranschaulichen einen beispielhaften Anlagebetrag und verschiedene mögliche Anlagezeiträume.
Wir haben folgende Annahme zugrunde gelegt:
• Im ersten Jahr würden Sie den angelegten Betrag zurückerhalten (0 % Jahresrendite). Für die anderen Halteperioden haben wir angenommen,
dass sich das Produkt wie im mittleren Szenario dargestellt entwickelt
• EUR 10 000 werden angelegt
Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen Wenn Sie nach 5 Jahren
aussteigen
Wenn Sie nach 10 Jahren
aussteigen
Kosten insgesamt 564,00 1.684,00 3.875,00 EUR EUR EUR
Jährliche Auswirkungen der Kosten
(*)
5,63 % 2,46 % 2,05 %
(*) Diese Angaben veranschaulichen, wie die Kosten Ihre Rendite pro Jahr während der Haltedauer verringern. Wenn Sie beispielsweise zum Ende der empfohlenen Haltedauer aussteigen, wird
Ihre durchschnittliche Rendite pro Jahr voraussichtlich 7,86 % vor Kosten und 5,81 % nach Kosten betragen.
Wir können einen Teil der Kosten zwischen uns und der Person aufteilen, die Ihnen das Produkt verkauft, um die für Sie erbrachten Dienstleistun-
gen zu decken.
Diese Zahlen enthalten die höchste Vertriebsgebühr, die die Person, die Ihnen das Produkt verkauft, berechnen kann (4,00 % des Anlagebe-
trags / 400,00 EUR). Diese Person teilt Ihnen die tatsächliche Vertriebsgebühr mit.
Zusammensetzung der Kosten:
Einmalige Kosten bei Einstieg oder Ausstieg Wenn Sie nach 1 Jahr aussteigen
Einstiegskosten 4,00 % des Betrags, den Sie beim Einstieg in diese Anlage zahlen. Der hier
angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Die aktuellen Gebühren
können bei der Vertriebsstelle erfragt werden.
400,00 EUR
Ausstiegskosten Wir berechnen keine Ausstiegsgebühr für dieses Produkt. Die Person, die Ihnen
das Produkt verkauft, kann jedoch eine Gebühr berechnen.
0,00 EUR
Laufende Kosten (pro Jahr)
Verwaltungsgebühren und
sonstige Verwaltungs-
oder Betriebskosten
1,60 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
auf der Grundlage der tatsächlichen Kosten des letzten Jahres.
160,00 EUR
Transaktionskosten 0,04 % des Werts der Anlage pro Jahr. Hierbei handelt es sich um eine Schätzung
der Kosten, die anfallen, wenn wir die zugrunde liegenden Anlagen für das Produkt
kaufen oder verkaufen. Der tatsächliche Betrag hängt davon ab, wie viel wir
kaufen und verkaufen.
4,00
Zusätzliche Kosten unter bestimmten Bedingungen
EUR
Erfolgsgebühren (und
carried interest)
Für dieses Produkt wird keine Erfolgsgebühr berechnet. 0,00 EUR
Wie lange sollte ich die Anlage halten, und kann ich vorzeitig Geld entnehmen?
Empfohlene Haltedauer: 10 Jahre
Die empfohlene Haltedauer ist so gewählt, dass die Wahrscheinlichkeit von nominellen Verlusten über diesen Anlagehorizont für den Anleger (An-
teilinhaber) gering ausfällt. Verluste können jedoch nicht ausgeschlossen werden. Sie können - vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außerge-
wöhnlicher Umstände - auf täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen. Von
der Verwaltungsgesellschaft wird kein Rücknahmeabschlag eingehoben. Näheres entnehmen Sie dem Punkt "Welche Kosten entstehen?". Es fal-
len keine sonstigen Gebühren oder Sanktionen an. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tatsächliche Risiko erheblich vom unter
dem Punkt "Welche Risiken bestehen und was könnte ich im Gegenzug dafür bekommen?" dargestellten Risikoprofil abweichen und Sie erhalten
unter Umständen weniger zurück.
Wie kann ich mich beschweren?
Beschwerden über die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. oder über den Fonds richten Sie bitte an die KEPLER-FONDS Kapital-
anlagegesellschaft, Europaplatz 1a, 4020 Linz, oder an info@kepler.at oder nutzen Sie das Kontaktformular unter
https://www.kepler.at/de/startseite/beschwerden.html . Bei Beschwerden über die Beratung oder den Verkaufsprozess wenden Sie sich bitte an Ih-
re Ansprechperson bei der Bank / der Stelle, bei der Sie den Fonds gekauft haben.
Sonstige zweckdienliche Angaben
Weitere Informationen, insbesondere zu den zusätzlich zur Verfügung gestellten Informationsunterlagen sowie die Wertentwicklung der letzten 10
Jahre und die vergangenen Performanceszenarien auf monatlicher Basis finden Sie unter
www.kepler.at/de/reports/AT0000825500
Die KEPLER-FONDS Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar
gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist ein Tranchen-
fonds mit mehreren Anteilsgattungen. Informationen zu den weiteren Anteilsgattungen finden Sie im Prospekt bzw. unter www.kepler.at. Die in die-
sem Basisinformationsblatt enthaltenen Informationen stellen keine Empfehlung dar, den Fonds zu kaufen oder verkaufen und sind kein Ersatz für
eine individuelle Beratung durch die Bank oder Ihren Berater. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen wird auf den Prospekt verwiesen.
Basisinformationsblatt